Các Loại Quỹ Đầu Tư

Quỹ đầu tư là quỹ huy động nguồn vốn từ các nhà đầu tư để đầu tư vào các loại tài sản theo mục tiêu được xác định như cổ phiếu, trái phiếu hay các loại tài sản khác. Khi đầu tư vào quỹ, bạn không cần mất nhiều thời gian để nghiên cứu thị trường mà chỉ cần tìm hiểu chiến lược đầu tư của quỹ nào phù hợp và có lợi nhuận tốt.

Quỹ đầu tư của VCB (Ngân hàng Ngoại thương)

Hiện nay Vietcombank đang có 2 loại quỹ: Quỹ chứng khoán và quỹ mở, nhà đầu tư có thể lựa chọn theo nhu cầu của mình.

Quỹ được thành lập từ năm 2005, trải qua gần 2 thập kỷ, quỹ đã thực hiện nhiều dự án lớn, được các tổ chức trong và ngoài nước đánh giá cao.

IX. Hướng dẫn tham gia các quỹ đầu tư hàng đầu thông qua ứng dụng TOPI

Giao diện ứng dụng của TOPI giúp bạn đầu tư vào các quỹ nhanh chóng, an toàn

Bước 1: Tại ứng dụng cửa hàng CH Play hoặc Appstore tìm và tải về app TOPI. TOPI là một app đầu tư, giao dịch mua/bán các sản phẩm từ vàng, tích lũy tiết kiệm, chứng chỉ quỹ và theo dõi chứng khoán.

Bước 2: Đăng ký tài khoản và liên kết với một tài khoản ngân hàng để tiện cho việc nạp tiền, rút tiền, chuyển khoản.

Bước 3: Sau khi có tiền trong tài khoản, bạn truy cập vào mục chứng chỉ quỹ bấm mua sản phẩm quỹ đã lựa chọn. Với 28 sản phẩm đến từ các công ty quản lý quỹ uy tín như Mirae Asset, Bảo Việt, Vinacapital, Dragon Capital, VNDirect, SSI, VCB, Bản Việt… Một số sản phẩm quỹ nổi bật như: VCBF-FIF, MAGEF, DCAF, BVPF, VESAF, VFF, VNDAF, SSISCA…

Lưu ý, với mỗi quỹ sẽ có hồ sơ rủi ro và mức lợi nhuận hàng năm riêng, nhà đầu tư có thể lựa chọn theo khẩu vị đầu tư của mình, từ mạo hiểm đến an toàn. Mục giới thiệu quỹ sẽ bao gồm các thông tin về sự tăng trưởng, đơn vị phân phối quỹ, loại quỹ, ngày khớp lệnh và phiên khớp lệnh tiếp theo, chiến lược đầu tư của quỹ kèm theo các loại phí giao dịch.

Bước 4: Theo dõi khoản đầu tư quỹ của mình cập nhật từng ngày trong mục “Của tôi” để cập nhật biến động của quỹ. Mặc dù các quyết định đầu tư nhà đầu tư không được trực tiếp tham gia, nhưng vẫn cần cập nhật biến động thường xuyên để có thể kịp thời cắt lỗ, bán CCQ khi cần thiết.

Từ các thông tin trên, bạn đã chọn được quy đầu tư phù hợp để tham gia chưa? Hãy đến với TOPI để tìm hiểu thêm nhiều hình thức đầu tư tài chính hiệu quả nhất nhé!

Quỹ DCVEIL của Dragon Capital

Quỹ được niêm yết trên sàn giao dịch chính của SGD chứng khoán Luân Đôn và có giá trị tài sản ròng lên đến 530.62 triệu USD. Tại Việt Nam, quỹ tồn tại với hình thức quỹ đóng, tập trung vào công nghệ sạch và bất động sản.

- Công ty TNHH đầu tư doanh nghiệp Việt Nam

VIII. Những lưu ý khi tham gia quỹ đầu tư

Vì không được trực tiếp tham gia vào quá trình đầu tư của quỹ cho nên nhà đầu tư cần phải nghiên cứu và lựa chọn thật kỹ công ty quản lý quỹ có uy tín và có trách nhiệm.

Thứ hai, bạn cần chú ý tới các danh mục đầu tư của quỹ, xem chúng mang tính chất ngắn hạn hay dài hạn, có phù hợp với tình hình tài chính của mình hay không. Thông thường, các danh mục ngắn hạn sinh lời cao, nhưng khó nắm bắt, rủi ro cao, biến đổi bất ngờ, ngược lại, danh mục dài hạn sẽ ổn định hơn nên lợi nhuận thấp hơn.

Hãy chú ý đến cách phân bổ tỷ trọng các tài sản đầu tư, xem chiến lược của quỹ tập trung vào hoạt động nào, bảo toàn vốn hay sinh lời bất chấp?

Thứ ba, thường xuyên cập nhật bản cáo bạch của quỹ để dễ dàng phân tích thị trường cũng như tiềm năng hoạt động của quỹ ra sao.

Cuối cùng, nếu ứng dụng tài chính bạn có mục trải nghiệm người dùng, dành cho những người mới thì nên tham gia để hiểu được các quy luật hoạt động, quen các thao tác, nhận biết thời điểm mua/bán, biến động của quỹ cũng như sự vận động của dòng tiền trong quỹ.

Bạn có thể đăng ký đầu tư vào quỹ với số vốn chỉ từ 1 triệu đồng

II. Phân loại các quỹ đầu tư hiện nay

Thực trạng hiện nay, quỹ đầu tư ở Việt Nam gia tăng theo cả số lượng và loại hình. Dựa theo tiêu chí phân loại khác nhau mà sẽ có các loại quỹ khác nhau:

Quỹ đóng: Quỹ cho phát hành chứng chỉ quỹ 1 lần duy nhất khi thực hiện huy động vốn và sẽ không mua lại trái phiếu hoặc cổ phiếu, chứng chỉ quỹ nếu bạn muốn bán lại. Sau khi kết thúc quá trình huy động vốn (đóng quỹ) thì các chứng chỉ quỹ đã mua sẽ được niêm yết trên thị trường chứng khoán.

Quỹ mở: Quỹ được thành lập với thời gian vô hạn. Sau đợt phát hành đầu tiên, các giao dịch mua bán được thực hiện định kỳ căn cứ vào giá trị tài sản ròng. Giao dịch được thực hiện bởi các công ty quản lý quỹ. Nhà đầu tư có thể bán lại chứng chỉ quỹ cho quỹ theo giá trị ròng tại thời điểm giao dịch.

Quỹ công chúng: Quỹ huy động vốn bằng cách phát hành rộng rãi ra ngoài, thu hút vốn từ cá nhân hoặc tổ chức. Quỹ này cung cấp cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ đảm bảo đa dạng hóa và giảm thiểu rủi ro, đem lại nguồn thu nhập thụ động dài hạn.

Quỹ thành viên: Quỹ này huy động vốn bằng cách phát hành riêng lẻ cho một nhóm các cá nhân hoặc tập đoàn kinh tế lớn, các định chế tài chính. Nhà đầu tư thường tham gia với lượng vốn thường lớn để có thể được tham gia kiểm soát đầu tư quỹ.

Tại Việt Nam có nhiều loại quỹ đầu tư khác nhau

Quỹ iFund của TCB (Ngân hàng Kỹ thương)

Nhà đầu tư chưa có kinh nghiệm đầu tư chứng khoán có thể tham gia quỹ iFund, chọn một trong 3 sản phẩm đầu tư sau:

- Quỹ đầu tư trái phiếu Techcom: Lãi suất kỳ vọng trên 8%/năm

- Quỹ đầu tư cổ phiếu Techcom: Lãi suất kỳ vọng trên 12%/năm

- Quỹ đầu tư trái phiếu linh hoạt Techcom: Lãi suất kỳ vọng trên 6%/năm

Thay vì phải nghiên cứu thị trường, bạn chỉ cần tìm hiểu quỹ đầu tư uy tín

Dựa vào cấu trúc và hoạt động của quỹ

Quỹ dạng công ty: Đây thực chất là quỹ của một công ty uy tín. Họ sẽ lựa chọn một công ty quản lý và giám sát quỹ này và sẽ thay đổi nếu thấy hiệu quả không đạt như mong muốn.

Quỹ dạng hợp đồng: Ở dạng quỹ này, một công ty sẽ đứng ra mở quỹ và kêu gọi vốn từ các nhà đầu tư khác để đầu tư theo mục tiêu và điều lệ mà công ty này đề ra.

V. Cách tính lợi nhuận khi tham gia đầu tư quỹ

Để tính được lợi nhuận khi tham gia đầu tư quỹ, bạn có thể áp dụng công thức tính lợi nhuận đầu tư hàng năm là:

Lợi nhuận = [(Giá cuối/Giá đầu) - 1] * 100

Giá cuối sẽ là giá trị vào cuối kỳ của CCQ mà bạn nắm giữ (đơn vị tính: NAV/CCQ)

Tương tự, giá đầu sẽ là giá trị đầu kỳ của CCQ mà bạn mua (đơn vị tính: NAV/CCQ)

NAV/CCQ là cách tính ra giá CCQ.

IV. Cách thức hoạt động của các quỹ đầu tư

Hoạt động của quỹ đầu tư được vận hành theo cách thức như sau:

Thứ nhất, huy động vốn: Công ty quản lý quỹ phát hành chứng chỉ quỹ, các nhà đầu tư sẽ mua lại CCQ này.

Thứ hai, đầu tư: Sau khi đã huy động được một số vốn nhất định, các công ty quỹ tiến hành đầu tư vào nhiều hạng mục, mục tiêu là tối ưu hoá lợi nhuận, tối thiểu hoá rủi ro và trong mọi trường hợp cần bảo toàn nguồn vốn cho nhà đầu tư trước. Bởi vậy, đầu tư quỹ có thể thu được lợi nhuận nhưng cũng có thể thua lỗ.

Các sản phẩm mục tiêu để đầu tư có các loại chứng khoán, bất động sản, trái phiếu, cổ phiếu…

Thứ ba, định giá, phát hành và mua lại CCQ

Giá trị CCQ được thẩm định giá bằng cách lấy tổng giá trị tài sản ròng của quỹ (NAV) chia cho tổng số CCQ đã phát hành (CCQ).

Nếu viết bằng công thức thì giá CCQ = NAV/CCQ

Trường hợp là quỹ đóng, giá CCQ phụ thuộc vào nhu cầu trên thị trường, gần giống với cổ phiếu;

Trường hợp là quỹ mở, giá CCQ sẽ bằng NAV/CCQ cộng thêm phí giao dịch. Công ty phát hành quỹ mở có thể mua lại CCQ bất cứ lúc nào nhà đầu tư có nhu cầu bán lại.